Як вибрати агента зі страхування життя

Є агентом ліцензованих у вашій державі?

Всі держави вимагають, щоб бути сертифіковані агентів продавати страхування життя. Крім того, агенти, які продають продукти змінна повинна бути зареєстрована в Національній асоціації дилерів з цінних паперів
І мають ліцензії додаткового держави.

Який бізнес чи підприємства, агенти представляють?

Чи є у агента є якісь професійні позначення? Професійні позначення включають Chartered Андеррайтер життя (СКП) і життя Андеррайтинг Training Council співробітник (LUTCF). Агенти, які також є фінансовими
Планування може мати позначення, такі, як дипломований фінансовий консультант (ChFC), сертифікований спеціаліст з фінансового планування (СФП) або члена реєстру фінансових практиків планування.

Чи є він або вона членом професійної асоціації?

Основні асоціації агентів Національної асоціації Життя андеррайтерів (НАОУ). Через місцеві асоціації НАОУ, агенти можуть відвідувати освітні семінари і може залишитися на вершині тенденції в бізнесі.
Схожі навчання та послуги надаються з фінансового планування через Американське суспільство СКП & ChFC, Інститут Сертифікованих Фінансових планування (ICFP) та Міжнародної асоціації з фінансового планування (IAFP).

Що я можу передбачати агента зробити для мене?

Агент повинен бути приємним і в змозі пояснити різні стратегії та подальших страхових питань. Нехай ваш агент розумію, що ви
Очікувати від нього або неї. Ви повинні відчувати себе утримання, що агент слухає вас і шукає способи, щоб отримати вам правильний тип і суму покриття за недорогою ціною. Якщо ви
Не в своїй тарілці з агентом, або ви не впевнені, що він або вона наданні послуг вам потрібно, отримати інший агент.

Агент візитом

Тепер, коли ви ознайомилися з основами страхування життя і думав про ваших індивідуальних фінансових потреб, ви можете робити покупки для поліса страхування життя з додатковими
впевненість і знання.

Що я можу очікувати під час візиту агента?

Агент обраний зустрінеться з вами, щоб поговорити про ваші потреби страхування життя. Він або вона буде розпитувати про сім’ю дохід і свій власний капітал.
Використовуючи інформацію, яку Ви вже зібрали по відношенню до вашої фінансової ситуації, ви повинні бути готові обговорити ваші варіанти страхування.

Чи буде агент задати питання, що стосуються мого здоров’я?

У цій першій зустрічі, будьте готові відповісти на питання про ваш добробут (наприклад, віку, стану здоров’я, історії хвороби, сімейної історії, особисті звички).
Важливо, що ви відповісте на ці питання точно і правдиво, ця інформація може допомогти бізнес стягувати розумну премію за ваше
Покриття. Наприклад, ви можете заплатити меншу премію, якщо ви не курите. З іншого боку, якщо у вас є хронічні захворювання, ви можете платити більш високу премію.
Крім того, у разі виникнення претензії, точні і правдиві відповіді дозволить вашому бенефіціару отримати швидку оплату. Неточна чи неправдивих
відповіді, проте, може призвести до затримки або навіть відмова від позову. Коли ви відправляєте заявку на страхування життя, Вас можуть попросити, щоб мати
медичне обстеження. Часто, ліцензований медичний працівник зробить особистий візит.